首先選擇一位理財顧問來幫你進行規劃!
我選擇{{role
| roleChinese}}幫我做理財規劃
很高興你做了正確的選擇!
接下來,請為您的理財規劃選定一個目標
{{target
| targetChinese}}
請問您的性別?
{{gender
| genderChinese}}
哈囉!我準備好要大顯身手了!!
首先,請讓我知道您目前幾歲!
無法辨識您的照片,請再試一次
很抱歉抓取您的攝像頭時出了些問題
請您直接告訴我您的年齡來繼續投資規劃
我猜您目前{{picAge}}歲
如果不正確的話請直接告訴我
我{{picAge}}歲
我目前
歲
請正確告知我您的年齡
好,您目前
{{age}} 歲,我知道了!
那您希望將資金如何投入此投資計畫呢?
那您預計投入此投資計畫多少金額呢?
首先,我想單筆投入新台幣
萬元
單筆投入最低新台幣30萬元
請正確告知我您想投入的金額
單筆投資請至少投入新台幣30萬元
再加上定期定額新台幣
元/月
定期定額投入金額請至少新台幣3,000元
請正確告知我您的定期定額金額
定期定額投入金額請至少新台幣3,000元
您認為的第一桶金是多少?
我的第一桶金是
萬元
您希望幾年後存到第一桶金?
我希望在
年內存到第一桶金
您希望 替資產保值幾年?我們推薦您以10年期限進行布局較佳
好,以10年進行規劃
我希望規劃
年
您最後希望資產保有多少價值?
我最後能保有
萬元
您希望替資產在幾年內持續成長?我們推薦您以10年期限進行佈局較佳
好,以10年進行規劃
我希望規劃
年
您希望的目標金額是多少呢?
我希望那時有
萬元
那您目前預計自己會幾歲退休呢?
我預計
歲退休
請至少設定{{
JSON.parse(age) + 3}}歲後退休
接下來我必須知道您退休後,預計每個月領出多少錢作為日常費用?
根據您的年齡,我推薦您以
NT$
{{retirementCostValue |
commaFormat}} / 月進行試算
我預計退休後每月領出
元
請正確告知我您預計退休後每月領出的金額
退休後我每月要領出 NT$
{{retirementCost | commaFormat}}
請問您是否有小孩?
今年
歲
我目前沒有小孩,想提早規劃!!
您孩子的歲數範圍為 0 ~ 17
對您小孩未來的學費是否有初步概念,能大概輸入金額來做試算
若無我將為您代入國立公立大學平均開銷
NT$ {{eduCostValue |
commaFormat}} 來做計算
請輸入您小孩未來的花費的大概金額來做試算
總共需要
元
總共需要{{eduCost
| commaFormat}}元
請正確告知我您預估的金額
預估金額請大於您的投資金額{{money}}萬元
您希望{{ role |
roleChinese}}幾年後為您實現這個目標?
我希望在
年後實現這個目標
請正確告知我您希望的時間!
這個目標需要多少金額實現?
我希望這個目標達到
萬元
請正確告知我您希望達到的金額
目標金額請大於您的投資金額{{money}}萬元
您希望幾年後擁有自己的房子?
我希望在
年後買下自己的房子
請正確告知我您希望的時間!
這間房子需要多少金額?
我希望買下
萬的房子
請正確告知我您希望購入的價位
房子價值請大於您的投資金額{{money}}萬元
現在,請為這個投資計畫設定目標達成金額
我推薦您以房子貸款頭期款 NT$ {{houseMoney *
0.3}} 萬元作為試算金額
我需要
萬元來買我的房子
我要以 NT$
{{houseCost | commaFormat}}
萬元為試算金額
請正確告知我您設定的目標金額
目標金額請大於您的投資金額{{money}}萬元
接下來會詢問您七個問題來為您評估適宜的風險等級!
您對於股票、債券與ETF等投資產品的了解程度?
1/7
我{{risk1.value
| riskAnswer(risk1.answers)}}
如果看到您的100萬元投資虧損超過20萬元時,您的反應是?
2/7
我會{{risk2.value
| riskAnswer(risk2.answers)}}
當聽到關乎您財務的「風險」時,您會覺得?
3/7
我覺得{{risk3.value
| riskAnswer(risk3.answers)}}
假如薪資組成可以選擇,那麼您會偏好如何組成?
4/7
我喜歡{{risk4.value
| riskAnswer(risk4.answers)}}
當您在投資時,對於您的投資狀況您通常會?
A:頻繁的檢視
B:久久才檢視一次
5/7
{{risk5.value
| riskAnswer(risk5.answers)}}
當您今天遇到下面兩種情況時,您會怎麼選擇?
A:確定可以獲得 {{ questionMoney() }}萬元
B:有一半的機會可以獲得{{ questionMoney()*2 }}萬元,一半的機會什麼都沒有
6/7
{{questionAnswer(risk6.value)}}
下列4種投資組合中,您較偏好選哪種投資組合?
|
低風險
資產
|
中風險
資產
|
高風險
資產
|
投資組合A |
100% |
0% |
0% |
投資組合B |
70% |
20% |
10% |
投資組合C |
30% |
30% |
40% |
投資組合D |
10% |
20% |
70% |
高風險通常伴隨高報酬
7/7
{{risk7.value
| riskAnswer(risk7.answers)}}
您的智能{{target |
targetComplete}}規劃完成囉~
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