阿爾發的首要目標

幫助您的財富做更好的規劃,讓您的生活能更美好!

以最簡單的方式來解決最複雜的問題

讓投資變得更簡單

正確的資產配置是成功投資的關鍵因素


很多人都以為投資要獲利就是要能夠猜對市場的漲跌或是猜對投資標的

投資能獲利最重要的因素就是建立一個正確的投資組合

這也是每個投資人需要做的最重要決定

諾貝爾投資理論所發展的資產配置方式


最有效率的資產配置是落在效率前緣上

即此資產配置中之投資組合可以在最低風險之下達到其最大的報酬率

根據全球知名經濟學家 哈利.馬可維茲(Harry Markowitz)

發展的「現代投資理論」為基石

並結合我們的投資理念來建構阿爾發所提供給顧客全球多元化的投資組合

投資組合策略中所選擇的資產類別


任何投資策略的制定都是從所有「可投資的資產」當中開始選擇

阿爾發借助Black-Litterman模型來幫助我們此方面的制定

對我們來說可投資的資產即為全球市場,

為了獲取在全球市場中不同資產類別的風險

我們利用對應每個資產類別標的指數的交易所交易基金(ETF)來進行分析

而評估和選定ETF的方法是以相同預期報酬表現之下

選擇費率相對較低且流動性較高之ETF作為建構我們投資組合策略中之組成

基於證據顯示增加投資組合之價值


上述所選擇的資產為全球多元化分散的投資組合策略奠定基礎

在合理的成本控制之下增加投資報酬績效(不犧牲多樣化分散投資之原則)

因此阿爾發需要不斷優化我們的投資組合策略

在此過程必須通過證實分析

何種方式改變投資組合策略可使報酬率能有更好的預期。

阿爾發的投資組合建構模式都是以國際上多年以來許多研究

藉由資產配置建構多元化的投資組合

以此提高投資報酬並可以對投資風險做有效控管作為基礎