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您可以透過手機或電腦,進入阿爾發機器人理財平台 (https://roboadvisor.com.tw/) 並註冊網路會員,即可使用阿爾發機器人理財,隨時設定您的財務目標與規劃, 系統將會為您打造專屬於您的財務規劃。

財務目標分為六大領域:提早過退休生活、當孩子教育的後盾、實現擁有家的願望、 累積長期財富、守護財富財產保值與其他個人化目標。您可以一次選擇一項財務目標,或同時選擇多項財務目標來規劃。若您對財務目標需要更多說明,歡迎致電阿爾發投顧服務專線(02)2502-8622或聯絡線上客服。

在完成阿爾發的「理財規劃」流程,並精準的評估出屬於您個人的風險等級後,您將得到下列風險等級評估,系統會依照您的風險等級去搭配最適合您的資產配置與投資組合 :

風險等級30 - 45:可承受投資風險的意願或能力屬較低之狀態,適合較保守的投資規劃
風險等級50 - 70:可承受投資風險的意願或能力屬中等之狀態,適合較穩健的投資規劃
風險等級75 - 90:可承受投資風險的意願或能力屬較高之狀態,適合較積極的投資規劃

本公司依每日計算、按月收取方式,採取信用卡授權扣款方式, 來進行顧問管理費收取,當您簽訂信用卡授權書後,將於每月 5 號進行信用卡扣款, 收取上個月的顧問管理費,目前暫時不接受現金與轉帳服務。

● 顧問管理費計算方式 : 按日以美元計算並按月加總計至每月最後一天, 並以每月最後一天時所加總之總費用,依臺灣銀行當日之即期美元匯率買/賣價之平均的匯率換算成新台幣 (小數位以四捨五入計算至個位數) 來計算。

● 一個月使用一張:一個月只能使用一張優惠券。
● 擇優計算:當優惠期間重疊時,系統將擇優計算優惠。
例如 : 7/1 使用「3 個月 9 折」優惠券,8/1 又使用「3 個月免費」優惠券,其中 9、10 月優惠期間重疊,將使用「3 個月免費」優惠券。
● 下個月生效:優惠券使用後的 ”下一個月” 開始生效。
例如 : 8/11 使用 「1 個月免費」 優惠券,優惠於 9 月開始生效,故 10 月將免收取 9 月顧問管理費。
● 有效期限內使用完畢:請務必留意其優惠券之有效期限,並於期限內使用完畢,以確保您的使用權益。
● 推薦人須投資滿90天:推薦人須於被推薦人下單後投資滿90天
例如 : 例如 : 8/11 使用「推薦人」優惠券,優惠將於90天後啟用,並於 11月開始生效
● 無金額上限:被推薦人無下單金額上限
推薦一人,免1個月顧問管理費;推薦二人,免2個月;推薦三人,免3個月。本活動每人推薦人數上限至多3人。

阿爾發與國內大型券商合作,以合法的複委託方式買賣美國上市ETF,保障你的投資資產。

● 什麼是複委託:「複委託」完整名稱為「受託買賣外國有價證券業務」,指透過國內之合法券商幫忙至海外進行下單買進股票或ETF。

● 複委託費用:
1. 手續費:依證券商牌告,成交金額的0.5%~1%,最低手續費35~100美元
2. 其他費用:詳細內容請參考各家證券商之說明

而阿爾發與QI證券商合作,券商將會自動協助投資人執行,投資人不需申請退稅作業手續,不論是股息或是退稅金額皆會直接進入投資人之交割銀行帳戶。

● 複委託注意事項:須在交易前,把錢存入交割外幣銀行帳戶,即可透過複委託申購阿爾發投顧建議之投資組合。

您必須成為阿爾發投顧會員,並完成「阿爾發機器人理財投資顧問委任契約」之簽訂,簽訂完成後,同時您需要開立下列帳戶:

1. 阿爾發投顧委任契約簽訂 (成為阿爾發投顧會員)
2. 永豐銀行外幣帳戶
3. 永豐金證券台股與複委託帳戶

請您先確認有沒有開立複委託帳戶。

若目前已有永豐金證券之複委託帳戶 : 需進行歸戶動作,建議您聯絡阿爾發投顧,將有專人為您服務。
若您目前沒有永豐金證券之複委託帳戶 : 可以透過本公司專屬連結進行線上開戶。
依據相關法規規定,台灣券商無法為美國籍和中國籍開戶,因此美國籍 和中國籍客戶無法透過本公司平台下單。
未滿20歲的未成年人,券商開戶須提供法定代理人證件與相關文件才能開通。

若您出現交易失敗的情況時,可能原因為:

1. 您於證券商所綁定之扣款帳戶資金不足。請您確認帳戶資金後再重新下單喔! (盡量確保帳戶總資金高於交易總金額的情況,再進行下單)
2. 此期間的市場價格波動過大 (日價格波動 > 10%),為確保您的權益,建議您 近期再重新下單一次!
再平衡頻率

經研究證實過於頻繁的投資組合調整,並不會為您帶來更好的績效表現,以「每年」 做再平衡的效果最好。因此,阿爾發投顧採【年度】再平衡調整服務。

再平衡方式
【定期】 年度調整日為 12 月 01 日並偏離率超過 5%,則會啟動再平衡機制, 若遇假日則延至下一營業日。
【不定期】 若您的投資組合經系統檢測後,總偏離率超過 15%,則會啟動再平衡機制。
再平衡執行期限

請您接獲阿爾發建議您執行再平衡調整通知的一個禮拜內(7 天),登入阿爾發機器人理財平台,點選按鈕進行下單執行。若超過期限則維持當前投資部位繼續持有。

再平衡費用

不須額外支付任何費用。

美國股利預扣稅是針對投資標的在美國的股票類型金融商品才會進行股利預先課稅 30%,因此債券型 ETF 不屬於股權類型商品,可以進行退稅動作。根據過往退稅經驗顯示,阿爾發投顧的 BNDW 與 VNQ 兩檔 ETF 之股息可以退稅。

以下是六檔 ETF 去年股利預扣稅退稅處理情況:
預扣 30%,無退稅 : VTI、VEA、VSS、VNQI
預扣 30%,部分退稅 : VNQ、BNDW
阿爾發投顧配合券商會直接為您處理退稅事宜,自動協助投資人執行,投資人不需申請 退稅作業手續。股息或是退稅金額皆會直接進入交割銀行帳戶。

當您成為阿爾發的客戶後,您將收到由阿爾發投顧特別製作之【投資政策說明書】, 我們將提供投資組合內容之詳細說明供您參考。您也可以隨時登入阿爾發會員平台,關注您的投資狀況,包含目標達成率、每年資產成長狀況與投資組合報酬率等, 除此之外,阿爾發投顧會定期提供投資月報,讓您隨時掌握最新投資資訊, 阿爾發投顧就像您的貼身教練,陪伴您達成各項人生的財務目標。

您可選擇投資組合中部分或全部比例贖回。一般來說,複委託賣出部位的交割金額會在 3 日內匯入交割銀行帳戶。

當您自行申請全部或部分贖回時,透過複委託交易將產生贖回手續費。(依各家券商所訂之價格收取,由券商於您賣出時進行扣除)