想當美國房地產大亨,買這個就對了!(Vanguard 美國不動產信託 ETF)介紹

想當美國房地產大亨,買這個就對了!(Vanguard 美國不動產信託 ETF)介紹

2018-10-11 Off By Joyce

 

房地產除了能有自住的價值外,更是許多國人的熱門投資選項,但近年來台灣房地產價格持續爬升,面對居高不下的價格,想投入房產買賣的市場就需準備大量資金,這對口袋不夠深的的投資人來說,只能流流口水了!

其他心臟不夠強壯但擁有雄厚資本的投資人,則不喜歡在股票或期貨市場中殺進殺出,會選擇買間房來出租,定期收收租金。這聽起來彷彿是個不錯又讓人感到踏實的選擇,可是,除了要花時間、精力與金錢來維護租屋之外,近期也爆出許多惡房客破壞房屋的新聞,使人對於買房投資一事,真是既期待又怕受傷害啊……

那麼,對大部分民眾而言,想參與房地產投資的市場,難道就只有砸大錢直接買一間房的選項?有沒有比較平易近人、又不耗費心力的參與方式?

答案是:有的!

在此介紹國際知名基金機構 Vanguard 所發行的不動產信託 ETF(REITs ETF)── VNQ(Vanguard 美國不動產信託 ETF)給大家,讓大家在臺灣就能輕鬆當世界強國的房東。

*不知道什麼是不動產信託 ETF 嗎?請參考這篇文章<還在存頭期款買房?那你一定要認識 REITs ETF>,當中有詳細說明喔!

(圖片)

VNQ(Vanguard 美國不動產信託 ETF)的英文全名為 Vanguard Real Estate ETF,於 2004 年 09 月 23 日成立至今,該 ETF 所追蹤的指數是 MSCI 美國可投資市場房地產指數(MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index)。

產品總內含費用每年僅 0.12%,雖然臺灣亦有相似產品,但每年費用為 1.03%(包含管理費與保管費),產品內含費用差距就將近高達 9 倍!

相較於臺灣的產品,VNQ 的資產總值非常龐大,目前為 326.8 億美元,持有 185 支證券。前十大持股占總體比例 39.68%,分別為 Vanguard 房地產 II 指數基金(Vanguard Real Estate II Index Fund)、美國電塔公司(American Tower Corp.)、西蒙地產集團(Simon Property Group Inc.)、冠城國際公司(Crown Castle International Corp.)、普洛斯公司(Prologis Inc.)、Equinix 公司、公共存儲(Public Storage)、威爾豪瑟公司(Weyerhaeuser Co.)、數據中心不動產投資信託公司(Digital Realty Trust Inc.)、艾芙隆海灣社區公司(AvalonBay Communities Inc.)。

優勢一:在家躺著就能輕鬆成為美國商業大樓與豪宅的包租公、包租婆

此檔 ETF 的主要收入來源是不動產的租金,能提供較為固定的收入,並且對投資人來說,持有不動產信託 ETF 而非直接購進不動產,投資風險較為分散、流動性也高,假使直接持有不動產,如遇無法順利出租,每年也得繳納不少的稅金與維護費,所以,不管現在房市景氣冷或熱,對投資人不會有太大影響喔!

 

優勢二:與股市、債市形成黃金三角,有效保護你的資產

想分散投資風險,除了將資金分別放置在股市及債市之外(通常此兩者之走勢並不會相同,而債市相對於股市來說,要保守穩定些,但此不表示如今許多債市衍生性商品或正反數倍之 ETF 商品亦然。),將資金分散到不動產當中,也是一個能考慮的選項。這也經常被加入多樣化的投資組合建構之中,因為它與股票和債券的關聯性不高(不易因股市或債市劇烈動盪而跟著震盪),可用來提高資產配置的分散程度。

VNQ 讓想投資房產的你不用再等「哪天中樂透」,也不用辛苦背負數十年的貸款,就能躍上國際成為世界強國的房產持有人之一喔!

(VNQ 資料來源:晨星機構 2018/09/19。臺灣相似類型 ETF 資料來源:臺灣證券交易所網站)

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Joyce
「藉由傳遞好的投資觀念,讓更多的人能避免做出不理性的投資行為。」-現任【阿爾發金融科技公司】投資研究部

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