2018 全球最知名 ETF 非它莫屬!即使 APPLE 無預警倒閉也不受影響

2018 全球最知名 ETF 非它莫屬!即使 APPLE 無預警倒閉也不受影響

2018-06-15 Off By Joyce

「投資」一直是許多人開源的首選目標,但在實際薪資無法有感上升的狀況下,投資更需注意風險。到底有什麼商品能兼具分散風險,又有合理報酬呢?

還記得上週我們談過,投資美國市場的兩大好處嗎?(投資人,你的錢要往哪裡去?兩大原因告訴你,就是要美國……),那時候提到的好處,一是,美國市場為全球資金的總匯集地,可觀察出長期趨勢的變化,另一則是,投資美國整體市場,可分散風險。裡頭所舉的關鍵例子,就是全球最知名的ETF——VTI(Vanguard全美國股市ETF)。

優勢一:分散風險

為什麼VTI這麼知名,而且多年來廣受投資人喜愛呢?祕密就在細節裡,它有兩個優勢:一個是:「分散風險」。以下是VTI的基本資料,一眼望去,我們可以很清楚看出VTI前十大投資企業的占比。

發現了嗎?這十大企業,竟然沒有一家公司高於3%,這指明一個重點:就算占比最大的蘋果公司(2.75%)一夕之間倒閉,對這支ETF的影響也不深──安全性強大!這一優勢(分散風險),就連臺灣人最愛的臺灣50,也望塵莫及。

VTI 基本資料

(資料來源:2018/06/08晨星機構)

那麼,它的第二點優勢又是什麼呢?

優勢二:合理的市場報酬

VTI 屬於被動型基金,它的投資成本相當低廉,依 Vanguard 官方網站公開揭露的費用為 0.04 %。另外,它投資的對象是全美運作良好的企業,這些企業致力於創造市場,為股東獲得最大收益。從長期投資的方面考量,它 9.34 %的年化報酬率(2008 年 5月 24 日至 2018 年 5 月 24 日),比起臺灣 50 的 7.05 %的年化報酬率,亮眼許多,例如,你分別投資 VTI 和臺灣 50 各 100 萬,十年後會相差約 46 萬元(還不包含股利)。而且持有 VTI ,就等於世界聞名且獲利豐碩的公司全為你效勞,聰明的投資人何樂而不為呢?!

*想知道更多VTI的內容,請參考其他相關文章(美國領航集團(Vangurd))。

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Joyce
「藉由傳遞好的投資觀念,讓更多的人能避免做出不理性的投資行為。」-現任【阿爾發金融科技公司】投資研究部

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